Судебная практика по экономическим преступлениям.

Адвокат по уголовным делам в Москве: moscow +7 (499) 653-60-72 (968) ///////// federalniy +8 (800) 500-27-29 (244)

Адвокат по уголовным делам
Адвокат по уголовным делам Терентьевский П.А.

Что не является мошенничеством; Мошенничество при социальных выплатах; Мошенничество и другие составы; Мошенничество с банковским счетом; Мошенничество с кредитными картами;

Мошенничество, с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Симоновский районный суд г. Москвы, при секретаре, с участием государственного обвинителя помощника Симоновского межрайонного прокурора г. Москвы, подсудимого Ф., его защитника адвоката, рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении Ф., ранее не судимого, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ, установил:

Ф. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, а именно:

Так он, работая на основании приказа и трудового договора от указанного числа в должности менеджера по работе с клиентами дополнительного офиса «Марьино» ЗАО КБ «Золотой Кредит» (далее Банк), выполняя в соответствии с должностной инструкцией менеджера по работе с клиентами свои обязанности, в том числе по кредитному обслуживанию физических и юридических лиц, такие как: заводить кредитные заявки и оформлять необходимые документы заемщика для выдачи Банком кредита, проводить полное оформление кредита в соответствии с установленными правилами и процедурами. Мошенничество с использованием служебного положения.

Формировал полный пакет необходимых документов по каждому клиенту Банка (досье клиента) и для самого клиента, оформлял вклады (депозиты) клиентам Банка, обладая в обеспечение выполнения им (Ф.) своих должностных обязанностей, стандартной сетевой рабочей станцией (персональным компьютером) и правом подписи за ответственного исполнителя, проставляемой на учетных документах и подтверждающей факт принятия документов к исполнению, исполнения документов и совершения операции, а также правом доступа к информационным, техническим и технологическим ресурсам Банка, представляющей собой сетевой, многопользовательский программно-аппаратный комплекс, предназначенный для автоматизации работы с клиентами в офисах и на удаленных рабочих местах Банка, работающим с физическими лицами в реальном режиме времени осуществлять операции в единой информационной базе данных согласно технологии работы и просматривать информацию по ранее оформленным кредитам, имея доступ, для выполнения своих обязанностей, к пластиковым банковским картам и ПИН-кодам к ним, а также обладая определенными познаниями в области кредитования и совершения операций с пластиковыми банковскими картами, при неустановленных следствием обстоятельствах, в неустановленные день и время, руководствуясь мотивом личной корыстной заинтересованности, с целью незаконного получения материальных благ, разработал преступный план, связанный с осуществлением комплекса последовательных и взаимосвязанных действий, технического и информационного характера, направленный на хищение, путем обмана, используя при этом свое служебное положение, денежных средств, принадлежащих ЗАО КБ «Золотой Кредит», посредством оформления на имена различных физических лиц, ранее обращавшихся в указанный Банк с заявкой на получение кредита и имея данные последних, кредитных банковских карт и предоставления от лица ЗАО КБ «Золотой Кредит» потребительских кредитов, без ведома самих клиентов и вопреки их воле, должностной инструкции, интересам и Уставу Банка, путем фальсификации сведений о клиентах, содержащихся в документах, необходимых для предоставления кредита и оформления указанной сделки с целью последующего хищения кредитных денежных средств, принадлежащих ЗАО КБ «Золотой Кредит» и перечисления на банковские счета клиентов, путем их последующего обналичивания при помощи банковских карт указанных выше, через различные банкоматы г. Москвы и Московской области и распоряжения по своему усмотрению.

Далее, в неустановленные следствием день и время, действуя во исполнение своего преступного умысла - умысел на мошенничество, он (Ф.), находясь на своем рабочем месте и осуществляя свои должностные обязанности в дополнительном офисе «Марьино» ЗАО КБ «Золотой Кредит», имея доступ к обобщенной информационной таблице, содержащей сведения о лицах, ранее обращавшихся в ЗАО КБ «Золотой Кредит» с заявкой на получение кредита, а также о сумме кредита и статусе заявки, с целью реализации задуманного, подыскал подходящие сведения о физических лицах: Д. и Ж., обращавшихся ранее в ЗАО КБ «Золотой Кредит» за получением кредита. Мошенничество с использованием служебного положения, в крупном размере.

После этого, в точно неустановленное следствием время, действуя согласно разработанному плану, он (Ф.), находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе «Марьино» ЗАО КБ «Золотой Кредит», действуя путем обмана, имея доступ к информационным, техническим и технологическим ресурсам Банка, используя имеющиеся личные данные клиентов, не осведомленных о совершаемом преступлении, ранее обращавшихся в ЗАО КБ «Золотой Кредит» с вопросом о получении кредита, введя свои (Ф.) логин и пароль, и, войдя, таким образом, в электронную базу данных Банка на своем рабочем компьютере под своей учетной записью, сформировал новую анкету, кредитный договор на сумму ***, график платежей, расписку в получении пластиковой банковской карты, заявление на перевод денежных средств, заявление о добровольном страховании и договор страхования на имя Д., при этом собственноручно поставил подписи в указанных документах за себя, как за сотрудника Банка, а также собственноручно поставил подписи за Д., как за клиента Банка. После этого, продолжая реализовывать задуманное, он (Ф.), находясь в электронной базе данных Банка на своем рабочем компьютере под своей учетной записью, сформировал новую анкету, кредитный договор на сумму ***, график платежей, заявление о добровольном страховании на имя Ж.

После чего, продолжая реализовывать задуманное, он (Ф.), обладая, согласно занимаемой им должности, полномочиями по формированию и направлению заявок на получение кредита, используя свое служебное положение и имея, в силу своего служебного положения, доступ к банковским картам и конвертам с ПИН-кодами к ним, при помощи электронной базы данных Банка, путем обмана, не имея в действительности вышеуказанных документов, подписанных клиентами и их личного волеизъявления на получение кредита, в указанный день, в точно неустановленное следствием время, сформировал заявку на получение Д. кредитной карты с лимитом кредитования на сумму *** а также сформировал заявку на получение Ж. кредитной карты с лимитом кредитования на сумму ***, после чего при помощи электронных каналов связи направил данные заявки на обработку в центральный офис ЗАО КБ «Золотой Кредит», расположенный по адресу: Москва, Мячковский бул., 7, корп.3, введя тем самым в заблуждение, относительно своих истинных намерений, сотрудников ЗАО КБ «Золотой Кредит», не осведомленных о его (Ф.) преступной деятельности. Мошенничество в крупном размере.

В этот же день, в точно неустановленное время, указанные заявки были одобрены сотрудниками центрального офиса ЗАО КБ «Золотой Кредит», находящимися по адресу: Москва, Мячковский бул., 7, корп. 3, и на имя Д., не осведомленного о его (Ф.) преступной деятельности, был открыт лицевой счет на который перечислена сумма кредита в размере ***, к которому была прикреплена кредитная карта, а на имя Ж., не осведомленного о его (Ф.) преступной деятельности, был открыт лицевой счет на который перечислена сумма кредита в размере ***, к которому была прикреплена кредитная карта, в результате чего он (Ф.) имея на руках указанные кредитные карты, позвонив по телефону сотрудникам центрального офиса ЗАО КБ «Золотой Кредит», и представившись Д., а после чего Ж., активировал указанные кредитные карты, тем самым, путем обмана получив реальную возможность распоряжаться вышеуказанными денежными средствами по собственному усмотрению.

После этого, он (Ф.) действуя с целью достижения желаемого преступного результата, воспользовавшись банкоматом, расположенным по адресу: Москва, Мячковский бул., 7, корп. 3, действуя путем обмана, вопреки интересам Банка, имея на руках и используя заранее подготовленную кредитную карту, прикрепленную к лицевому счету, открытому на имя Д. и ПИН-код к ней, руководствуясь мотивом личной корыстной заинтересованности, он (Ф.) осуществил три операции по снятию с указанного счета денежных средств на общую сумму в размере ***, похитив и распорядившись ими по собственному усмотрению.

После этого, он (Ф.) действуя с целью достижения желаемого преступного результата, воспользовавшись банкоматом, расположенным по адресу: Москва, Мячковский бул., 7, корп. 3, действуя путем обмана, вопреки интересам Банка, имея на руках и используя заранее подготовленную кредитную карту, прикрепленную к лицевому счету, открытому на имя Д. и ПИН-код к ней, руководствуясь мотивом личной корыстной заинтересованности, он (Ф.) осуществил двенадцать операций по снятию с указанного счета денежных средств на общую сумму в размере ***, похитив и распорядившись ими по собственному усмотрению, а всего он (Ф.) используя кредитную карту, прикрепленную к лицевому счету, открытому на имя Д., путем обмана похитил денежные средства на общую сумму ***.

После этого, он (Ф.) действуя с целью достижения желаемого преступного результата, воспользовавшись банкоматом, расположенным по адресу:Москва, Мячковский бул., 7, корп. 3, действуя путем обмана, вопреки интересам Банка, имея на руках и используя заранее подготовленную кредитную карту, прикрепленную к лицевому счету, открытому на имя Ж. и ПИН-код к ней, руководствуясь мотивом личной корыстной заинтересованности, он (Ф.) осуществил одну операцию по снятию с указанного счета денежных средств в размере ***, похитив и распорядившись ими по собственному усмотрению.

После этого, он (Ф.) действуя с целью достижения желаемого преступного результата, находясь в магазине «Спорт Мастер», расположенном по адресу: Москва, Мячковский бул., 7, корп. 3, действуя путем обмана, вопреки интересам Банка, имея на руках и используя заранее подготовленную кредитную карту, прикрепленную к лицевому счету, открытому на имя Ж. и ПИН-код к ней, руководствуясь мотивом личной корыстной заинтересованности, он (Ф.), предъявил к оплате указанную кредитную карту, осуществив покупку на сумму ***, похитив и распорядившись ими по собственному усмотрению.

После этого, он (Ф.) действуя с целью достижения желаемого преступного результата, воспользовавшись банкоматом, расположенным по адресу: Москва, Мячковский бул., 7, корп.3 действуя путем обмана, вопреки интересам Банка, имея на руках и используя заранее подготовленную кредитную карту, прикрепленную к лицевому счету, открытому на имя Ж. и ПИН-код к ней, руководствуясь мотивом личной корыстной заинтересованности, он (Ф.) осуществил четыре операции по снятию с указанного счета денежных средств на общую сумму ***, похитив и распорядившись ими по собственному усмотрению, а всего он (Ф.) в период с 04 марта 2014 года по 05 марта 2014 года используя кредитную карту, прикрепленную к лицевому счету, открытому на имя Ж., путем обмана похитил денежные средства на общую сумму ***.

Таким образом, он (Ф.), используя кредитную карту, прикрепленную к лицевому счету, открытому на имя Д. и используя кредитную карту, прикрепленную к лицевому счету, открытому на имя Ж. в центральном офисе ЗАО КБ «Золотой Кредит», расположенном по адресу: Москва, Мячковский бул., 7, корп. 3, путем обмана, используя свое служебное положение, похитил денежные средства на общую сумму *** и распорядился ими по собственному усмотрению, причинив тем самым ЗАО КБ «Золотой Кредит» материальный ущерб в размере предоставленного кредита на сумму ***, то есть в крупном размере.

В судебном заседании подсудимый Ф. свою вину в совершении вышеописанных преступлений признал полностью и согласился с предъявленным ему обвинением - хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения, в крупном размере. Мошенничество, группой лиц, в особо крупном размере.

Кроме того, Ф. было заявлено ходатайство о применении особого порядка судебного разбирательства, которое было удовлетворено судом, поскольку с обвинением подсудимый согласен, вину свою в совершении преступления признал полностью, данное ходатайство было заявлено им добровольно, после консультации с защитником, при этом последствия постановления приговора без судебного разбирательства он осознает.

Данное ходатайство поддержано защитником, государственный обвинитель не возражал против постановления приговора без проведения судебного разбирательства. Представитель потерпевшего Б7 в судебное заседание не явился, ходатайствовал о рассмотрения дела в его отсутствие, не возражал против рассмотрения дела в отношении Ф. в особом порядке.

Суд считает, что обвинение, с которым согласился Ф., обоснованно, подтверждается доказательствами, собранными по настоящему уголовному делу, в связи с чем квалифицирует действия подсудимого по ч. 3 ст. 159 УК РФ, поскольку он совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

При назначении наказания подсудимому суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, а также данные о личности Ф., который ранее не судим, на учетах в НД и ПНД не состоит, по месту жительства жалоб и заявлений на него не поступало.

Как обстоятельства, смягчающие наказание, суд признает раскаяние Ф. в совершенном преступлении, наличие у него на иждивении жены, находящейся в состоянии беременности, частичное возмещение причиненного им ущерба в размере ***, а также его активное способствование раскрытию и расследованию преступления. Обстоятельств, отягчающих наказание, судом не установлено.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности суд не усматривает оснований для изменения категории совершенного Ф. преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Учитывая все изложенное в совокупности, суд приходит к выводу о необходимости назначения Ф. наказания в виде лишения свободы, при определении размера которого учитывает требования ч. ч. 1, 5 ст. 62 УК РФ, а также мнение представителя потерпевшего Гильдикова В.И., который просил назначить подсудимому строгое наказание.

Вместе с тем, суд полагает возможным исправление осужденного без реального отбывания наказания, учитывая его данные о личности, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих обстоятельств. В связи с этим суд считает возможным в отношении Ф. применить ст. 73 УК РФ и назначенное ему в виде лишения свободы наказание считать условным. При этом суд устанавливает испытательный срок, в течение которого Ф. своим поведением должен доказать исправление, а также возлагает на осужденного исполнение определенных обязанностей в порядке ч. 5 ст. 73 УК РФ.

Дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы суд считает возможным подсудимому в данном случае не назначать, учитывая обстоятельства совершенного преступления, данные о личности виновного и его имущественное положение.

Гражданский иск, заявленный по делу представителем потерпевшего КБ «Золотой Кредит» (ЗАО) Б. на сумму *** (с учетом уточнения исковых требований), суд находит подлежащим удовлетворению в полном объеме, поскольку основания и размер исковых требований нашли свое подтверждение в ходе судебного заседания, при этом подсудимый Ф. заявленные исковые требования признал в полном объеме.

Кроме этого суд считает необходимым разрешить судьбу вещественных доказательств.

На основании изложенного и, руководствуясь ст. 316 УПК РФ, суд приговорил:

признать Ф. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ, за которое назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное Ф. наказание считать условным с испытательным сроком 3 (три) года.

В течение испытательного срока возложить на Ф. исполнение следующих обязанностей: не менять постоянного места жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, а также являться на регистрацию в вышеуказанный специализированный орган не реже одного раза в месяц.

Разъяснить осужденному Ф., что условное осуждение может быть отменено, в том числе в случае неисполнения возложенных на него обязанностей.

Меру пресечения Ф. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить без изменения. Гражданский иск, заявленный по делу представителем потерпевшего КБ «Золотой Кредит» (ЗАО) Б., удовлетворить полностью.

Взыскать с осужденного Ф. в пользу КБ «Золотой Кредит» (ЗАО) денежные средства в размере *** в счет возмещения причиненного преступлением материального ущерба.

Вещественные доказательства, которыми признаны документы, хранящиеся при деле и являющиеся составной частью материалов уголовного дела, по вступлении приговора в законную силу, - оставить при деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора с соблюдением требований ст. 317 УПК РФ. При этом осужденный вправе в течение 10 суток со дня вручения ему копии приговора либо со дня вручения ему копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающей его интересы, ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем следует указать в своей апелляционной жалобе либо направив в суд соответствующее ходатайство.

Мошенничество с причинением значительного ущерба гражданину, организованной группой;

Мошенничество, группой лиц, в крупном размере;

Мошенничество при трудоустройстве;

Покушение на мошенничество в сфере кредитования;

Мошенничество с причинением значительного ущерба гражданину с использованием своего служебного положения;

Мошенничество и грабёж;

Мошенничество, повлекшее лишение гражданина квартиры;

Мошенничество с банковсой картой;

Мошенничество при получении потребительского кредита;

Практика районных судов Москвы по хищениям;

Практика районных судов Москвы по уголовным делам;

Практика Московского городского суда по уголовным делам;

Практика районных судов Москвы по преступлениям против личности;

Практика районных судов Москвы по наркотикам;

Уголовные дела;